CDD / Cliëntenonderzoek
De Wwft geeft in artikel 35 aan dat een ieder die tijden werkzaamheden te maken kan krijgen met de Wwft, in staat moet zijn om goed en volledig een cliëntenonderzoek uit te kunnen voeren. Toch zie je juist bij het cliëntenonderzoek veel fout gaan en blijkt dit cliëntenonderzoek in de praktijk lang niet altijd te voldoen aan de wettelijke eisen.
Binnen een onderneming is ook vaak niet de benodigde kennis en routine aanwezig om op een uniforme en gestructureerde wijze het cliëntenonderzoek te doen. Elke cliënt is weer anders en dus ook geen enkel onderzoek is hetzelfde.
VTAML heeft ruime ervaring in het doen van cliëntenonderzoeken en weet ook hoe een toezichthouder daar mee omgaat en kan u helpen bij het opzetten van een goede werkwijze en structuur voor een cliëntenonderzoek. Door middel van een logisch stappenplan worden alle Wwft verplichtingen nagelopen en vastgelegd. Zo kunt u na dit onderzoek komen tot een goede indeling in de van toepassing zijnde risicoklasse.
Wordt u geconfronteerd met een lastig onderzoek of een complexe situatie? Desgewenst kunnen wij ook het volledige cliëntenonderzoek voor u uitvoeren.
Het uitbesteden van deze werkzaamheden is ook handig wanneer door afwezigheid van medewerkers er geen tijd of kennis is om dit zelf te doen.
Aandachtspunten bij het cliëntenonderzoek
De Wwft schrijft voor dat bij een cliëntenonderzoek tenminste de volgende punten1 moeten worden uitgevoerd en vastgelegd:
- Persoonsgegevens van de (rechts)persoon,
- Aan de hand van welk voorgeschreven document dit is geverifieerd (met daarbij de gegevens van dat document),
- In voorkomende gevallen vaststellen wie de UBO(s) is/zijn,
- Inzicht krijgen in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur van de rechtspersoon,
- Persoonsgegevens van eventuele vertegenwoordiger(s) van de cliënt en de UBO(s) en andere betrokken derden,
- Het doel en de aard van de zakelijke relatie
- Daar waar nodig onderzoek te doen naar de bron van de middelen,
- De eventuele vertegenwoordigingsbevoegdheid controleren,
- Onderzoeken of de cliënt geen PEP is of op een sanctielijst2 voorkomt of anderszins een verhoogd risico oplevert,
Bovenstaande punten dienen bij elk cliëntenonderzoek standaard onderzocht te worden en moeten worden vastgelegd in het dossier.